Filozofia našej individuálnej správy aktív sa odzrkadľuje v každom našom kroku voči Vám

Úsek individuálnej správy aktív využíva dlhoročné skúsenosti IAD Investments s riadením portfólií otvorených podielových fondov pri vyhľadávaní vhodných investičných príležitostí. To tvorí základ našej stratégie umiestňovania aktív s cieľom ich optimálneho zhodnocovania. Tak vzniká široké portfólio finančných nástrojov a produktov, ktoré sú základom pre tvorbu individuálnych portfólií.

Ako privátnemu klientovi Vám zostavíme individuálne portfólio, ktoré zohľadní Váš rizikový profil, Vaše požiadavky a výnosové očakávania. Stavba Vášho portfólia bude vychádzať z dohodnutej investičnej stratégie, aktívneho riadenia portfólia a princípov otvorenej architektúry.  Do Vašich portfólií zaraďujeme rôzne cenné papiere, bankové produkty, podielové listy a ďalšie špecifické finančné nástroje. Samotný proces výstavby Vášho portfólia pozostáva z niekoľkých krokov:

►         Prezentujeme komplexne našu službu

Na úvodnej schôdzke Vám podrobne predstavíme naše služby viažúce sa  individuálnej správe aktív. Poskytneme Vám ucelený obraz o našej spoločnosti, systéme investovania, rizikách s tým spojených, poplatkoch, legislatívnom rámci a ochrane Vašej investície. 

►         Vyplníme investičné dotazníky spolu s Vami

Aby sme mohli pre Vás vybrať správnu investičnú stratégiu a na jej základe vybudovať zodpovedajúce individuálne portfólio, musíme dokonale poznať Vaše zámery, potreby, ciele, výšku majetku, skúsenosti v oblasti finančných trhov a vzťah k riziku. K tomu slúžia investičné dotazníky, ktoré v druhom kroku spolu s Vami vyplníme.

►         Vyberieme pre Vás investičnú stratégiu

Na základe investičných dotazníkov vyberieme pre Vás investičnú stratégiu, určíme Vám status z výberu troch kategórií (Oprávnená protistrana, Profesionálny klient, Neprofesionálny klient) a navrhneme základnú štruktúru portfólia. Konečnou fázou tohto kroku je obojstranný podpis zmluvnej dokumentácie o riadení portfólia.

►         Vytvoríme Vaše individuálne portfólio

V tomto okamihu príchádzajú na rad naši portfólio manažéri. V súlade s dohodnutou investičnou stratégiou zainvestujú Vaše finančné prostriedky do jednotlivých finančných nástrojov a bankových produktov. Nastavia Vaše individuálne portfólio.

►         Aktívne spravujeme Vaše portfólio

Portfólia našich klientov sú vyhodnocované a vylaďované na dennej báze v závislosti od meniacich sa podmienok na finančných trhoch. K úpravám Vášho portfólia a výmene finančných nástrojov dochádza vždy pri nových vkladoch, maturite niektorého finančného nástroja vo Vašom portfóliu, pri zaradení nového aktíva do portfólia produktov a na základe konfrontácie Vášho stavajúceho portfólia s Vašou investičnou stratégiou dohodnutou v Zmluve o riadení individuálneho portfólia.

Objem finančných prostriedkov v správe môžete kedykoľvek zvýšiť alebo znížiť. My sa postaráme o dostatočnú a včasnú likviditu. Nezaťažujeme Vás žiadnou dodatočnou administratívou avšak dôležité návrhy, zmeny budeme s Vami vždy osobne konzultovať.