Optimal - európsky zmiešaný fond
Štatút
Predajný prospekt
Zjednodušený predajný prospekt
Minimálna výška prvej investície: 50,- EUR
Referenčná mena: EUR
Minimálna výška nasledujúcej investície: 16,- EUR
Bankové spojenie: ČSOB, a.s., Číslo bankového účtu: 155858503/7500
Komu je fond určený:
Podielový fond je určený pre stredne konzervatívnych investorov uprednostňujúcich, vyvážený pomer medzi investíciami do akcií a dlhopisov. Je vhodnou alternatívou pre investorov, ktorí majú záujem optimálne využiť rastový potenciál krajín v prístupovom procese k Európskej únii a nových členských krajín EÚ. Doporučujeme ho investorom, ktorí majú záujem uložiť si svoje peňažné prostriedky na obdobie dlhšie ako 3 roky.
Investičný profil fondu:
Fond patrí do kategórie zmiešaných fondov rastového charakteru. Orientuje sa na investície do cenných papierov (bezpečných štátnych a bonitných bankových a podnikových dlhopisov) predovšetkým v krajinách, ktoré v prístupovom procese do EÚ resp. HMÚ. Zároveň fond investuje do akcií významných spoločností, obchodovaných na stredoeurópskych a západoeurópskych burzách. Podielové listy tohto fondu sú denominované v eure.
Investičná stratégia fondu:
Dynamicky sa rozvíjajúce ekonomiky pristupujúcich a nových členských krajín EÚ, cenová úroveň a predovšetkým otváranie a prispôsobovanie sa trhovým podmienkam EÚ, ponúkajú možnosť mimoriadne výhodného investovania a dosiahnutia vyšších výnosov pri akceptovateľnej miere rizika. Zámerom je maximálne využiť úrokový diferenciál dlhových cenných papierov, ktoré ponúkajú zaujímavé výnosy nad úrovňou termínovaných vkladov v bankách. Akciová časť majetku fondu sa orientuje na najlikvidnejšie tituly na akciových trhoch v Európe. Investície orientované na krajiny, ktoré nie sú členmi HMÚ, sú zabezpečené voči kurzovému riziku.
Faktory ovplyvňujúce vývoj hodnoty fondu:
Najvýznamnejšími faktormi ovplyvňujúcimi výkonnosť fondu sú zmena úrokových sadzieb a pohyby na akciových trhoch. Úrokové sadzby: Na fond majú vplyv zmeny trhových úrokových sadzieb v pristupujúcich krajinách do HMÚ. Súčasné vyššie úrokové sadzby vytvárajú vyšší potenciál budúceho zhodnotenia. Zníženie úrokových sadzieb vplýva na výkonnosť fondu pozitívne, pretože rastie cena dlhopisov v majetku fondu a teda aj aktuálna hodnota podielu. Ekonomická úroveň krajín pristupujúcich a nových členov HMÚ: Rastom hospodárstva v týchto krajinách dôjde aj k rastu hodnoty akcií na národných kapitálových trhoch. Výmenný kurz: Napriek tomu, že významná časť cenných papierov je denominovaná v eure, môžu hodnotu fondu čiastočne ovplyvniť pohyby kurzov jednotlivých mien krajín oproti euru. Súčasťou aktívnej správy majetku je riadenie durácie dlhopisovej časti fondu. S využitím profesionálnych analýz ratingových a spolupracujúcich spoločností a depozitára, je majetok fondu Optimal spravovaný s cieľom maximalizácie výnosu, ktorý európsky región ponúka.
chcem vedieť viac...
pošli svojim známym...